Les meilleurs moteurs de recherche pour actions, ETF et fonds
Il existe des milliers de trackers ou ETF, actions et autres produits financiers dans lesquels un particulier peut investir. Même dans un PEA où l’éligibilité est soumises à certaines conditions, le choix est immense. Pour un compte-titres ordinaire, c’est encore bien plus gigantesque. Pour vous aider à trouver des produits intéressants ou qui correspondent à vos convictions d’investisseurs, il existe sur Internet de nombreux moteurs de recherche spécialisés. Voici une liste des meilleurs outils pour dénicher des produits financiers afin de mieux diversifier votre portefeuille.
Sommaire
- Un choix très (trop) large de produits financiers
- Quel est l’intérêt d’avoir beaucoup de produits différents dans un portefeuille boursier ?
- justETF : un des meilleurs moteurs de recherche dédiés aux ETF
- Quantalys : un des outils de recherche les plus complets pour les produits financiers
- Boursorama : un des moteurs de recherche boursiers les plus utilisés en France
- ABC Bourse : le site ultra rapide et simple à utiliser
- Morningstar : une grande base de données mais des outils à moderniser
- En résumé : de nombreuses possibilités en fonction de vos besoins
Un choix très (trop) large de produits financiers
Vous ne le savez peut-être pas, mais le PEA n’est pas simplement limités aux actions d’entreprises françaises ou de la zone Euro. Grâce au mécanisme des produits dérivés (notamment les contrats swap), il est possible d’investir et de diversifier son portefeuille de son PEA à travers des actions étrangères ou d’autres produits un peu plus exotiques. Afin de vous retrouver parmi les milliers de produits disponibles, il existe des moteurs de recherche spécifique pour les fonds financiers, sur Internet. Voici les plus intéressants à utiliser pour un investisseur particulier.
Ces moteurs de recherche sont d’autant plus utiles pour les comptes-titres ordinaire (CTO) où vous avez libre choix dans vos investissements financiers.
Quel est l’intérêt d’avoir beaucoup de produits différents dans un portefeuille boursier ?
Pour un PEA, je pense que les trackers ETF MSCI World sont généralement suffisants pour un particulier pour investir et faire fructifier son argent. Cependant, même s’il représente plus de 1 600 entreprises, l’indice boursier MSCI World a tendance, structurellement, à sur-représenter les grandes capitalisations. Donc certains investisseurs trouvent intéressant de rajouter un peu d’autres trackers sur les petites et moyennes entreprises pour espérer un meilleur rendement (au détriment d’une volatilité plus élevée).
De plus, certains ETF comme ceux suivant les performances du S&P 500 ont des frais plus faibles que les trackers MSCI World. L’impact des frais étant non négligeable sur le long terme, il est aussi intéressant d’en avoir un peu dans son portefeuille, surtout que le S&P 500 est un indice très large et un des plus performants sur le long terme, historiquement.
Enfin, il existe aussi des trackers éligibles au PEA qui ne suivent pas des indices boursiers du marché actions. C’est le cas par exemple du tracker obligataire LYXOR PEA OBLIGATIONS ETAT EURO UCITS ETF (OBLI) – FR0013346681 ou du tracker immobilier LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF CAPI (PMEH) – FR0011869304. Ces fonds ETF permettent d’ajouter un autre type de risques dans votre portefeuille, afin de le diversifier encore plus et de ne pas être exposé uniquement au marché actions, tout en conservant les nombreux avantages fiscaux du PEA. Vous pouvez en trouver d’autres grâce à ces outils de recherche que je vous présente ci-après.
Si vous privilégiez l’investissement passif, inutile de passer du temps sur les moteurs de recherche de produits financiers. Vous pouvez vous contenter des ETF MSCI World. C’est d’ailleurs la stratégie que je recommande pour quasiment tous les investisseurs particuliers.
justETF : un des meilleurs moteurs de recherche dédiés aux ETF
Parmi les sites très utilisés par les amateurs d’ETF, il y a la référence justETF. Le site entièrement dédié aux fonds indiciels, appelés aussi trackers, est devenu très populaire ces dernières années pour les raisons suivantes :
- Ce moteur de recherche pour ETF est très rapide, fluide et simple à utiliser.
- La liste d’ETF référencés est gigantesque, presque exhaustive. Je n’ai jamais trouvé un ETF qui n’était pas listé sur ce site.
- Il y a plusieurs rubriques différentes, organisées par thèmes, par Tops et Flops, ce qui vous permet de découvrir plein de nouveaux produits qui pourraient vous intéresser.
Quantalys : un des outils de recherche les plus complets pour les produits financiers
Parmi les sites de référence pour trouver un actif financier, un fonds de type SICAV ou tracker, Quantalys fait figure de référence. Il dispose d’un moteur de recherche très performant et rapide qui vous permet de retrouver tous les fonds, de les filtrer par éligibilité (PEA, PEA-PME, assurance-vie, etc.), selon de nombreux critères comme le type d’actif sous-jacent (action, obligation, monétaire, autre).
Quantalys est un excellent moteur de recherche proposant des dizaines de filtres et critères de recherche. Vous pouvez faire des filtres selon la volatilité, les performances passées, etc. Certains critères sont encore plus techniques comme le ratio de Sharpe qui mesure la sur-performance (ou sous-performance) d’un fonds par rapport à sa volatilité. Par exemple : un ratio de Sharpe supérieur à 1 signifie que la sur-performance ne se fait pas au détriment d’un risque beaucoup plus important, alors qu’un ratio de Sharpe inférieur à 1 signifie que la sur-performance se fait au prix d’un risque trop élevé. Il y aussi un critère de recherche sur le coefficient Beta, un des plus utilisés en finance, qui mesure la volatilité d’un actif par rapport à la volatilité du marché. Par exemple : un Beta inférieur à 1 est synonyme d’un actif qui est moins volatil que le marché.
La force de Quantalys est le catalogue immense de produits financiers répertoriés. Il y a aussi quelques rubriques avec des thématiques ou des classements spécifiques. Enfin, sachez qu’il existe aussi une version professionnelle payante du moteur de recherche pour avoir plus de filtres disponibles, d’analyses, d’outils de tests et aussi accès à certains palmarès, mais je n’ai jamais essayé. Je doute fortement que pour un particulier cela en vaille la peine de payer plus de 1 000 euros pour accéder à ces nouvelles fonctionnalités. Ce que j’apprécie particulièrement est aussi le nombre important de SCPI référencés.
Boursorama : un des moteurs de recherche boursiers les plus utilisés en France
Un des sites boursiers les plus connus en France est Boursorama. Autrefois lié à la célèbre banque en ligne BoursoBank (ex-Boursorama), ce site regroupe une communauté active autour de ses forums de discussions (devenus hélas de moins en moins pratiques à utiliser…) et de ses outils de recherche avec de nombreux critères. Les sections Palmarès sont aussi très souvent utilisées par les internautes pour dénicher des pépites ou des produits en vogue. Vous pouvez notamment avoir un tri sur les ETF ayant le mieux performé ces dernières années. C’est par contre dommage qu’on ne puisse pas comparer les performances sur long terme (supérieur à 10 ans).
Personnellement, je trouve que les outils de recherche de Boursorama sont simples d’utilisation et bénéficie d’une belle interface mais je le trouve moins complet et moins performant que celui de Quantalys. Les filtres proposés sont parfois un peu pauvres aussi. C’est dommage, car je pense qu’il y a toujours un énorme potentiel à explorer pour faire de Boursorama un site de référence sur la finance pour les investisseurs français.
ABC Bourse : le site ultra rapide et simple à utiliser
Parmi mes nombreux sites en favoris pour effectuer des recherches de produits financiers se trouve ABC Bourse. J’aime beaucoup ce petit site car c’est de loin le plus rapide et le plus simple à utiliser. ABC Bourse propose des outils de recherche efficaces, bien pratiques et des palmarès intéressants, notamment un classement des actions selon leur coefficient Beta par rapport au CAC 40, c’est-à-dire selon leur volatilité par rapport au CAC 40.
On peut reprocher à ABC Bourse de ne pas avoir une base de données très exhaustive et de manquer encore de fonctionnalités. Mais je pense que ce n’est pas l’objectif de ce site qui vise surtout la praticité, la simplicité et la rapidité.
Morningstar : une grande base de données mais des outils à moderniser
Morningstar fait partie des sites les plus célèbres sur les produits financiers. De nombreuses informations sont disponibles sur des milliers de fonds, trackers ou autres SICAV : graphiques de performance, description, document d’information clé, etc. Ce qui a fait la célébrité de Morningstar, c’est sans conteste son système de notation des fonds : cette note sous forme d’étoiles (de 0 à 5) est largement mise en avant sur les sites financiers, par les gérants de fonds ou les banques (comme Fortuneo par exemple). Elles influencent sans conteste le choix de nombreux investisseurs qui hésitent entre plusieurs fonds.
Morningstar propose aussi plusieurs moteurs de recherche avec un très large choix de critères comme la classe d’actifs, le rendement, les frais de gestion, etc. C’est une alternative à Quantalys mais je trouve que les outils de recherche de Morningstar sont un peu vieillots et mériteraient une refonte pour ajouter plus de critères et les rendre plus fluides à l’utilisation.
En résumé : de nombreuses possibilités en fonction de vos besoins
De temps en temps, ma curiosité m’incite à fouiller et à regarder quels sont les nouveaux produits éligibles au PEA pour voir s’il n’y a pas des pépites à mettre en portefeuille. Je connais aussi des personnes qui ont des convictions d’investissements (pour des raisons personnelles ou autre) et qui utilisent ces moteurs de recherche pour dénicher des pépites.
Comme vous l’avez lu dans cet article, les outils ne manquent pas pour faire des recherches, tris, filtres sur les produits financiers :
- Quantalys est un des plus complets.
- Morningstar peut être une alternative à Quantalys.
- justETF est la référence pour les ETF.
- Boursorama propose des outils très intéressants.
- ABC Bourse est une alternative simple et rapide.
Attention toutefois à ne pas tomber dans l’excès inverse en accumulant trop de lignes dans votre portefeuille ! Cela peut devenir vite contre-productif à cause des frais de courtage et du temps perdu. De plus, tous les risques ne sont pas bons à prendre. Comme je l’explique sur ce site, l’investissement passif reste la meilleure attitude à adopter, que ce soit en temps de crise ou d’euphorie boursière.
Et vous, quel moteur de recherche utilisez-vous pour trouver vos pépites dans lesquelles investir ? N’hésitez pas à partager vos trouvailles dans les commentaires !
